Vừa qua, Blog giải đáp 247 đã nhận được rất nhiều Email hỏi về thuật ngữ “Rửa tiền là gì“. Đây là một thuật ngữ đã xuất hiện từ rất lâu, nhưng có thể có nhiều bạn đọc chưa hiểu rõ về thuật ngữ này. Chính vì vậy, hôm nay chúng tôi sẽ giải đáp rõ hơn về thuật ngữ này để bạn đọc thể thể hiểu một cách chi tiết hơn.
419 có nghĩa là gì
G9 là gì
Sociu là gì
Từ nugu, flop, pak, bias, bash idol, support, vocal, icharts trong Kpop là gì
Khái quát về rửa tiền
Rửa tiền hành vi mà tổ chức, cá nhân hay một đơn vị nào đó tìm cách tạo ra vẻ bề ngoài hợp pháp để sử dụng tài sản hay tiền bạc từ những hành vi phạm tội có được. Có thể hiểu một cách đơn giản, rửa tiền chính là việc biến đổi các khoản tiền phạm pháp thành những khoản tiền, tài sản khác mà các cơ quan có thẩm quyền không thể truy ra nguồn gốc phạm pháp đó.
Hiện nay, rửa tiền đang là một vấn nạn của toàn cầu, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến các vấn đề xã hội, kinh tế, chính trị của đất nước. Đặc biệt, đối với các nước đang phát triển hay chuyển tiếp, thì vấn nạn rửa tiền ảnh hưởng sâu sắc đến nền kinh tế, làm suy giảm nền kinh tế cũng như sự cải tổ về nền kinh tế, ảnh hưởng đến an ninh và sự uy tín của quốc gia.
Tiền là gì? Làm gì để có nhiều tiền?
Nằm mơ thấy nhặt được tiền thì đánh con gì
Vấn nạn rửa tiền không chỉ giúp cho tội phạm có thể che giấu đi những khoản tiền, tài sản bất hợp pháp mà còn tạo ra những điều kiện, cơ sở để phục vụ cho những hoạt động tội phạm khác.
Rửa tiền không chỉ giúp cho tội phạm che giấu được nguồn gốc của những khoản tiền bất hợp pháp mà còn tạo ra cơ sở cho chúng hưởng thụ và sử dụng những đồng tiền đã được tẩy rửa để phục vụ cho những hoạt động tội phạm khác.
Các giai đoạn chính của rửa tiền
Giai đoạn sắp xếp
Đây là giai đoạn rất dễ để phát hiện trong một quy trình rửa tiền. Các cá nhân, tổ chức tội phạm tìm mọi cách để có thể đưa các khoản tiền phạm pháp vào hệ thống tài chính của họ để có thể thực hiện bước tiếp theo.
Giai đoạn phân tán
Sau khi các khoản tiền đã được đưa vào hệ thống tài chính, số tiền này sẽ được chuyển đổi qua lại giữa các dự án như mua đi bán lại, chuyển đổi qa các ngân hàng, quốc gia với mục đích che giấu nguồn gốc của tài sản này.
Giai đoạn quy tụ
Các khoản tiền chính thức nhập vào nền kinh tế hợp pháp và có thể sử dụng cho tất cả các mục đích của họ.
Sử dụng tiền như thế nào được gọi là rửa tiền?
– Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào các giao dịch mua bán liên quan đến tài sản, tiền từ phạm tội, có thể là giao dịch mua bán đất đai, xe cộ, công ty, dự án,…
– Đầu tư vào các tổ chức kinh tế, công trình, góp vốn vào các doanh nghiệp, trường học, với mục đích che đậy và cản trở việc xác minh nguồn gốc của tài sản phạm tội mà có.
– Cung cấp các giải pháp kỹ thuật hoặc trợ giúp gián tiếp các hoạt động phạm tội.
– Vận chuyển, sử dụng, thu nhận, chiếm giữ, chuyển đổi qua biên giới về tiền và tài sản do phạm tội mà có.
Mong rằng qua bài chia sẻ rửa tiền là gì bạn đọc đã có thể hiểu rõ hơn về thuật ngữ này cũng như có thêm những thông tin hữu ích về cuộc sống hàng ngày.
